Ghi chú từ Rhythm: Bài viết này là một phần của loạt bài "Vượt ra ngoài SWIFT". Bài viết trước có tựa đề "Thế giới vượt ra ngoài SWIFT: Nga và nền kinh tế tiền điện tử bí ẩn". Sau đây là nội dung chính:
Ba năm sau khi phương Tây cắt đứt kết nối của Nga với SWIFT, Điện Kremlin vẫn chưa bị bóp nghẹt tài chính. Ngược lại, một "cỗ máy tài chính ngầm" khổng lồ đang hoạt động ngay trong Cung điện Liên bang ở Moscow.
Cỗ máy này không còn phụ thuộc vào JPMorgan Chase nữa, cũng không còn sợ lệnh đóng băng đồng đô la. Theo các tài liệu của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, báo cáo phân tích blockchain và dữ liệu từ ICIJ, cỗ máy này được cấu tạo từ ba bánh răng liên kết với nhau:
Garantex (trung tâm thị trường chợ đen) , Cryptex (sao lưu ẩn) và hệ thống Exved/A7 (kênh B2B cấp quốc gia và "rúp trên chuỗi").
Garantex là cái tên đã được đánh dấu đỏ trong danh sách trừng phạt của Bộ Tài chính Hoa Kỳ; trong hệ thống thương mại xám và chuyển vốn của Nga, đây là "ngân hàng thanh toán" không thể thiếu.
Thông tin công khai cho thấy Garantex được thành lập tại Moscow vào năm 2019, với trụ sở đăng ký đặt tại Tòa nhà Liên bang mang tính biểu tượng. Công ty được đồng sáng lập bởi Stanislav Drugalev, Sergey Mendeleev và những người khác. Vào tháng 4 năm 2022, công ty đã bị Văn phòng Tài chính và Ngân sách Hoa Kỳ (OFAC) trừng phạt vì các giao dịch liên quan đến chợ đen Hydra và mã độc tống tiền Conti. Ít nhất 100 triệu đô la giao dịch đã được xác định trực tiếp là có liên quan đến các hoạt động tội phạm . Tuy nhiên, ngay cả sau các lệnh trừng phạt, Garantex vẫn là "một trong những kênh chính để các quỹ của Nga ra vào thế giới".
Khi cuộc điều tra của ICIJ tập trung vào cơ cấu cổ đông, bức tranh bắt đầu trở nên méo mó:
• Một công ty có mối liên hệ chặt chẽ với Garantex là Fintech Corporation – công ty này vừa là chủ sở hữu của Ứng dụng Garantex vừa là đơn vị điều hành các thương hiệu như "Garantex Academy";
• Hồ sơ đăng ký công ty của Nga cho thấy Fintech nắm giữ 50% cổ phần trong một công ty thu nợ có tên là " Học viện xung đột ", trong khi nửa còn lại do Alexander Tsarapkin , một "thủ lĩnh băng đảng" bị kết tội tống tiền và trước đó đã bị kết án bảy năm tù vì tội tống tiền, kiểm soát.
• Cổ đông chính của Fintech , Pavel Karavatsky, trước đây từng là thành viên hội đồng quản trị của Ngân hàng Peresvet, sau này được Rosneft (công ty dầu khí nhà nước của Nga) tiếp quản; Fintech cũng sử dụng thông tin liên hệ và tên miền email liên quan đến công ty con về hậu cần của Rosneft trong những ngày đầu thành lập.
Nhìn lại chuỗi hồ sơ đăng ký công ty lạnh lẽo và cứng nhắc, chúng ta thấy sự kết hợp giữa vốn dầu mỏ nhà nước, các công ty thu nợ hung bạo và các nền tảng giao dịch tiền điện tử được cấp phép .
Điều này không có nghĩa là "Rosneft đang thao túng Garantex", nhưng đủ để chứng minh rằng khả năng Garantex tiếp tục xử lý hàng tỷ đô la thanh khoản stablecoin bất chấp việc bị tấn công từ ba phía bởi OFAC, Tether và EU không chỉ đơn thuần là nhờ vào "công nghệ và tinh thần kinh doanh".
Đây là bánh răng trung tâm được nhúng trong mạng lưới vốn xám quốc gia lớn hơn.
Khi Garantex trở thành một trường hợp điển hình dưới sự giám sát của cơ quan quản lý, chiến lược "chỉ làm Garantex và không làm gì khác"
